ぽんすけの目指せ投資で億り人

サラリーマンやりながら資産運用(FX、株、投資信託、海外ETF、クラウドバンク、maneo、ウェルスナビ、仮想通貨)し、まずは投資で月10万の配当生活を目指します!

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【2018年】投資成績の振り返り!投資総額は950万円を突破!

こんにちは
950万円以上を資産運用に回している、ぽんすけ(@info_simplify)です

2018年は投資元年としていろいろな投資をはじめました
その結果、損をすることも多かったですが学ぶことはたくさんありました

特に2018年最後のほうで米国ETFのVYMを知れたことは大きかったです

今年はキャピタルゲインのウェイトが多かった年ですが
来年はインカムゲインのウェイトを大幅に上げ
キャッシュフローをよくしようと思っています!

投資ってはじめは怖いという感じだけ持っていましたが
自分がやっていることを把握しておけば
リスクヘッジも取りやすくなり
経済的自由を手に入れうことも可能だと感じました

来年の投資も楽しみですので
まずは今年の投資おさらいをしたいと思います!



仮想通貨

2018年の評価損益「-111,071円
2018年末時点の投資額「0円


www.pnske.com

残念ながら投資初心者は手を出すべき案件ではなかったと大きく反省しました
完全に投機となってしまい
高値づかみで塩漬け状態となりました

現在も仮想通貨は大きく下げているところですが
今後は投機に近いものは手を出さないようにします


国内株式

2018年の評価損益「-4,000円
2018年の株主優待「6,000円
2018年の配当「3,354円
2018年末時点の投資額「177,500円

銘柄 現在値
前日比
時価評価額
評価損益
すかいらーくHD 1,735.0
-4.0
173,500
-4,000
-2.25

すかいらーくは今年も安定した配当周りで
若干の株価マイナスであっても特に気にしていません(●´ω`●)
引き続き長期で保有したい銘柄!
来年は下がったタイミングで追加購入する予定です!

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米国ETF

2018年の評価損益「-2,687円
2018年末時点の投資額「19,739円

銘柄 現在値
前日比
時価評価額
評価損益
VYM 87.2250 USD 77.6800 USD +0.3100 USD

2018/12から投資を始めた米国ETF
キャピタルゲインからインカムゲインに力を入れるため
来年は米国ETFのウェイトを高めていきます!

www.pnske.com



投資信託

2018年の評価損益「-232,693円
2018年末時点の投資額「1,890,500円

銘柄 現在値
前日比
時価評価額
評価損益
ひふみプラス 33,268
-128
1,305,207
-204,793
-13.56
銘柄 現在値
前日比
時価評価額
評価損益
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ 外国株式インデックスファンド
13,695
+46
459
-41
-8.24
銘柄 現在値
前日比
時価評価額
評価損益
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ 外国株式インデックスファンド
13,695
+46
352,141
-27,859
-7.33

今年が株高だったこともよく分からず
投資額を増やしてしまったのが敗因
来年は投資額を減らし、米国ETFにその分の資金を回す予定です


ideco

2018年の評価損益「-20,911円
2018年末時点の投資額「180,015円

こちらはソーシャルレンディングでもらった配当で運用しているため
投資元本は実質0円
定年まで下ろすことができないので
特に深くも考えず、淡々と積み立てていきます


ウェルスナビ

2018年の評価損益「-93,186円
2018年の手数料「-6,466円
2018年の配当「10,664円
2018年末時点の投資額「760,000円

手数料 米国株(VTI) 日欧株(VEA) 新興国株(VWO) 米国債券(AGG) 米国債券(AGG) 不動産(IYR) 配当合計
18年12月 622 879 1,660 479 53 63 157 3,291
18年11月 639 64 64
18年10月 613 816 631 841 61 239 2,588
18年9月 611 53 53
18年8月 593 55 55
18年7月 556 36 244 280
18年6月 555 667 1,833 367 39 2,906
18年5月 510 38 7 45
18年4月 501 37 37
18年3月 448 556 463 100 36 140 1,295
18年2月 503 38 38
18年1月 315 12 12
米国株(VTI) 3,6,9,12月配当
日欧株(VEA) 3,6,9,12月配当
新興国株(VWO) 3,6,9,12月配当
米国債券(AGG) 毎月配当
不動産(IYR) 3,6,9,12月配当

ウェルスナビも投資信託と同様厳しい状態となりました
バフェット指数を知ったので今後はバフェット指数が100を超えたタイミングでは自動積立をせず
スポット買いを中心に行う予定です

トライオートFX

2018年の評価損益「-22,442円
2018年末時点の投資額「300,000円

含み損はありますが
淡々と利益も確定しているので
この調子で含み損を超える利益確定を期待!

▼愛用している証券会社「トライオートFX」
インヴァスト証券「トライオートFX」


クラウドバンク

2018年の評価損益「273,229円
2018年末時点の投資額「5,770,638円

分配金(税引き後)
2018年1月 15,673円
2018年2月 21,260円
2018年3月 26,952円
2018年4月 23,793円
2018年5月 21,721円
2018年6月 25,087円
2018年7月 21,563円
2018年8月 24,833円
2018年9月 21,856円
2018年10月 21,646円
2018年11月 24,143円
2018年12月 24,702円

2018年も抜群の安定で元本割れもせず投資することができました!
来年も配当の柱として運用していきたいと思います!

▼イチオシのソーシャルレンディング「クラウドバンク」



maneo

2018年の評価損益「16,637円
2018年末時点の投資額「530,000円

分配金(税引き後)
2018年8月 169円
2018年9月 6,229円
2018年10月 3,192円
2018年11月 3,934円
2018年12月 3,113円

maneoも順調に配当が出ています
ただ今年はmaneoのニュースでよくないものが多かったため
投資元本の追加はしません
元本が戻ってきたら、別の場所に投資を行う予定です


2018年総合成績

2018年末のポートフォリオ

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銘柄 投資金額 割合
クラウドバンク 5,770,638 59.93%
投資信託 1,890,500 19.63%
ウェルスナビ 760,000 7.89%
maneo 530,000 5.50%
トライオートFX 300,000 3.12%
ideco 180,015 1.87%
すかいらーく 177,500 1.84%
VYM 19,739 0.21%


2018年の評価損益「-187,770円
2018年末時点の投資総額(元本)「9,628,392円

クラウドバンクが大きなウェイトを示していますが
投資元本は増やしてないので
今後は他の投資先のウェイトが上がっていく予定です
特にVYMについては大きな柱として育てていきたいので今の時点で楽しみです(●´ω`●)

今後とも「ぽんすけの目指せ投資で億り人」をよろしくおねがいします!


▼2019年の投資方針はこちら!
www.pnske.com



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