こんにちは
950万円以上を資産運用に回している、ぽんすけ(@info_simplify)です
2018年は投資元年としていろいろな投資をはじめました
その結果、損をすることも多かったですが学ぶことはたくさんありました
特に2018年最後のほうで米国ETFのVYMを知れたことは大きかったです
今年はキャピタルゲインのウェイトが多かった年ですが
来年はインカムゲインのウェイトを大幅に上げ
キャッシュフローをよくしようと思っています！
投資ってはじめは怖いという感じだけ持っていましたが
自分がやっていることを把握しておけば
リスクヘッジも取りやすくなり
経済的自由を手に入れうことも可能だと感じました
来年の投資も楽しみですので
まずは今年の投資おさらいをしたいと思います！
仮想通貨
2018年の評価損益「-111,071円」
2018年末時点の投資額「0円」
残念ながら投資初心者は手を出すべき案件ではなかったと大きく反省しました
完全に投機となってしまい
高値づかみで塩漬け状態となりました
現在も仮想通貨は大きく下げているところですが
今後は投機に近いものは手を出さないようにします
国内株式
2018年の評価損益「-4,000円」
2018年の株主優待「6,000円」
2018年の配当「3,354円」
2018年末時点の投資額「177,500円」
| 銘柄 | 現在値 前日比 |
時価評価額 評価損益 |
|---|---|---|
| すかいらーくＨＤ | 1,735.0 -4.0 円 |
173,500 -4,000 -2.25 ％ |
すかいらーくは今年も安定した配当周りで
若干の株価マイナスであっても特に気にしていません(●´ω｀●)
引き続き長期で保有したい銘柄！
来年は下がったタイミングで追加購入する予定です！
米国ETF
2018年の評価損益「-2,687円」
2018年末時点の投資額「19,739円」
| 銘柄 | 現在値 前日比 |
時価評価額 評価損益 |
|---|---|---|
| VYM | 87.2250 USD | 77.6800 USD +0.3100 USD |
2018/12から投資を始めた米国ETF
キャピタルゲインからインカムゲインに力を入れるため
来年は米国ETFのウェイトを高めていきます！
投資信託
2018年の評価損益「-232,693円」
2018年末時点の投資額「1,890,500円」
| 銘柄 | 現在値 前日比 |
時価評価額 評価損益 |
|---|---|---|
| ひふみプラス | 33,268 -128 円 |
1,305,207 -204,793 -13.56 ％ |
| 銘柄 | 現在値 前日比 |
時価評価額 評価損益 |
|---|---|---|
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ 外国株式インデックスファンド |
13,695 +46 円 |
459 -41 -8.24 ％ |
| 銘柄 | 現在値 前日比 |
時価評価額 評価損益 |
|---|---|---|
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ 外国株式インデックスファンド |
13,695 +46 円 |
352,141 -27,859 -7.33 ％ |
今年が株高だったこともよく分からず
投資額を増やしてしまったのが敗因
来年は投資額を減らし、米国ETFにその分の資金を回す予定です
ideco
2018年の評価損益「-20,911円」
2018年末時点の投資額「180,015円」
こちらはソーシャルレンディングでもらった配当で運用しているため
投資元本は実質0円
定年まで下ろすことができないので
特に深くも考えず、淡々と積み立てていきます
ウェルスナビ
2018年の評価損益「-93,186円」
2018年の手数料「-6,466円」
2018年の配当「10,664円」
2018年末時点の投資額「760,000円」
| 手数料 | 米国株(VTI) | 日欧株(VEA) | 新興国株(VWO) | 米国債券(AGG) | 米国債券(AGG) | 不動産(IYR) | 配当合計 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 18年12月 | 622 | 879 | 1,660 | 479 | 53 | 63 | 157 | 3,291 |
| 18年11月 | 639 | 64 | 64 | |||||
| 18年10月 | 613 | 816 | 631 | 841 | 61 | 239 | 2,588 | |
| 18年9月 | 611 | 53 | 53 | |||||
| 18年8月 | 593 | 55 | 55 | |||||
| 18年7月 | 556 | 36 | 244 | 280 | ||||
| 18年6月 | 555 | 667 | 1,833 | 367 | 39 | 2,906 | ||
| 18年5月 | 510 | 38 | 7 | 45 | ||||
| 18年4月 | 501 | 37 | 37 | |||||
| 18年3月 | 448 | 556 | 463 | 100 | 36 | 140 | 1,295 | |
| 18年2月 | 503 | 38 | 38 | |||||
| 18年1月 | 315 | 12 | 12 |
| 米国株(VTI) | 3,6,9,12月配当 |
|---|---|
| 日欧株(VEA) | 3,6,9,12月配当 |
| 新興国株(VWO) | 3,6,9,12月配当 |
| 米国債券(AGG) | 毎月配当 |
| 不動産(IYR) | 3,6,9,12月配当 |
ウェルスナビも投資信託と同様厳しい状態となりました
バフェット指数を知ったので今後はバフェット指数が100を超えたタイミングでは自動積立をせず
スポット買いを中心に行う予定です
トライオートFX
2018年の評価損益「-22,442円」
2018年末時点の投資額「300,000円」
含み損はありますが
淡々と利益も確定しているので
この調子で含み損を超える利益確定を期待！
▼愛用している証券会社「トライオートFX」
クラウドバンク
2018年の評価損益「273,229円」
2018年末時点の投資額「5,770,638円」
| 月 | 分配金(税引き後) |
|---|---|
| 2018年1月 | 15,673円 |
| 2018年2月 | 21,260円 |
| 2018年3月 | 26,952円 |
| 2018年4月 | 23,793円 |
| 2018年5月 | 21,721円 |
| 2018年6月 | 25,087円 |
| 2018年7月 | 21,563円 |
| 2018年8月 | 24,833円 |
| 2018年9月 | 21,856円 |
| 2018年10月 | 21,646円 |
| 2018年11月 | 24,143円 |
| 2018年12月 | 24,702円 |
2018年も抜群の安定で元本割れもせず投資することができました！
来年も配当の柱として運用していきたいと思います！
▼イチオシのソーシャルレンディング「クラウドバンク」
maneo
2018年の評価損益「16,637円」
2018年末時点の投資額「530,000円」
| 月 | 分配金(税引き後) |
|---|---|
| 2018年8月 | 169円 |
| 2018年9月 | 6,229円 |
| 2018年10月 | 3,192円 |
| 2018年11月 | 3,934円 |
| 2018年12月 | 3,113円 |
maneoも順調に配当が出ています
ただ今年はmaneoのニュースでよくないものが多かったため
投資元本の追加はしません
元本が戻ってきたら、別の場所に投資を行う予定です
2018年総合成績
2018年末のポートフォリオ
| 銘柄 | 投資金額 | 割合 |
|---|---|---|
| クラウドバンク | 5,770,638 | 59.93% |
| 投資信託 | 1,890,500 | 19.63% |
| ウェルスナビ | 760,000 | 7.89% |
| maneo | 530,000 | 5.50% |
| トライオートFX | 300,000 | 3.12% |
| ideco | 180,015 | 1.87% |
| すかいらーく | 177,500 | 1.84% |
| VYM | 19,739 | 0.21% |
2018年の評価損益「-187,770円」
2018年末時点の投資総額(元本)「9,628,392円」
クラウドバンクが大きなウェイトを示していますが
投資元本は増やしてないので
今後は他の投資先のウェイトが上がっていく予定です
特にVYMについては大きな柱として育てていきたいので今の時点で楽しみです(●´ω｀●)
今後とも「ぽんすけの目指せ投資で億り人」をよろしくおねがいします！
▼2019年の投資方針はこちら！
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▼愛用している証券会社「楽天証券」
